Boosted-пулы — пулы ликвидности Curve/Balancer, где вознаграждение увеличено за счёт голосов, заблокированных в Convex, Aura или StakeDAO. Чем больше голосов привязано к пулу, тем выше распределение токенов CRV/BAL. Сравнение комиссий платформ и налоговых последствий для инвестора из РФ обязательно перед выбором.
Vote-locking — механизм, при котором вы блокируете токены управления (CRV, BAL) на срок от недели до нескольких лет. Взамен получаете право голосовать за распределение эмиссии на конкретные пулы ликвидности. Чем больше и дольше блокируете, тем больше «вес» вашего голоса. Протоколы Convex, Aura, StakeDAO агрегируют голоса мелких держателей и усиливают их, беря комиссию за сервис.
Convex принимает заблокированные CRV от пользователей и выпускает cvxCRV, который остаётся ликвидным. Затем Convex голосует на Curve за пулы, куда вы внесли ликвидность. Ваш LP-токен в пуле Curve получает boost коэффициентом до 2,5x. Convex удерживает ~16% от заработанного, остальное распределяет среди держателей cvxCRV и поставщиков ликвидности.
Convex — исторически ~16% (10% протокол + 2% резерв + 4% держатели cvx). Aura — ~15% (10% протокол + 3% резерв + 2% держатели auraBAL). StakeDAO — ~20% (10% на платформу + 5% держатели SDT + 5% казначейство). Цифры меняются с каждым предложением управления, актуальные — на голосованиях протоколов.
Если ваш базовый актив — CRV, Convex даёт более ликвидный cvxCRV и исторически ниже комиссию. Для BAL-пулов — Aura. StakeDAO поддерживает оба протокола, но комиссия выше. Выбирайте по типу токена, который у вас есть. После платформенных сборов чистый APY зависит от рыночного спроса на конкретный пул. Пример: за 2025 год типичный boost давал прирост от +30% до +100% к базовой ставке.
Доход от сжигания LP-токенов, получения cvxCRV, auraBAL или SDT при переводе в рубли облагается НДФЛ 13-15%. Продажа cvxCRV обратно в CRV тоже считается реализацией. Необходимо подавать 3-НДФЛ до 30 апреля следующего года и платить налог до 15 июля. Итоговая чистая доходность снижается на ставку НДФЛ. Оптимизация возможна через долгосрочное удержание (более 3 лет — льгота, но пока не подтверждена для крипты).
Главные: волатильность CRV/BAL (падение цены перекрывает доход), риск смарт-контракта (взлом Curve/Convex/Aura), депег стейблкоина в пуле (потеря привязки), потеря приватных ключей. Нет FDIC, никаких гарантий. Boosted-пулы не дают фиксированной доходности — APY зависит от количества голосов и объёмов — может упасть ниже базового. Всегда начинайте с малых сумм.
В Convex и Aura cvxCRV/auraBAL можно продать на вторичном рынке (Uniswap, OTC) без разлока, но с потерей стоимости относительно номинала — дисконт обычно 3-10%. В StakeDAO некоторые vaults позволяют снять раньше со штрафом.
| Платформа | Комиссия платформы, % | Доля, идущая поставщикам, % |
|---|---|---|
| Convex Finance | ~16 | ~84 |
| Aura Finance | ~15 | ~85 |
| StakeDAO | ~20 | ~80 |
| Curve (без буста) | 0 | 100 (базовый APR) |
| Критерий | Convex Finance | Aura Finance |
|---|---|---|
| Базовый протокол | Curve | Balancer |
| Комиссия платформы | ~16 % | ~15 % |
| Ликвидность лок-токена | cvxCRV (торгуется на OTC) | auraBAL (торгуется на OTC) |
| Минимальный срок лока | 16 недель (после разлока — CRV) | 16 недель (после разлока — BAL) |
| Зависимость пулов | Curve (stable, crypto) | Balancer (WETH, stable) |
Используйте MetaMask или Ledger на Ethereum/Polygon. Приобретите CRV (для Convex) или BAL (для Aura) на бирже Bybit, OKX или через P2P. Выберите сеть с низкими газами (Polygon ниже комиссии).
Переведите CRV в Convex, получите cvxCRV. Или BAL в Aura, получите auraBAL. Блокировка на срок от 16 недель до года — чем дольше, тем больше boost, но меньше ликвидность. Если нужен выход — обменяйте cvxCRV назад с комиссией.
В интерфейсе Convex/Aura выберите пул Curve/Balancer, куда позже внесёте ликвидность. Чем больше ваш cvxCRV/auraBAL, тем больше boost — до 2,5x. Голоса можно перераспределять раз в неделю.
На Curve или Balancer добавьте LP-токены в пул, который вы проголосовали. Например, FRAX-3CRV или wstETH-WETH. После этого в Convex/Aura «привяжите» LP к вашему адресу — автоматически начисляется boost.
Все полученные токены (cvxCRV, auraBAL, SDT, CRV) — доход при обмене на рубли или другую крипту. Весь доход облагается НДФЛ 13-15%. Подайте 3-НДФЛ через ЛК налогоплательщика до 30 апреля следующего года, уплатите налог до 15 июля.
В Convex и Aura cvxCRV/auraBAL можно продать на вторичном рынке (Uniswap, OTC) без разлока, но с потерей стоимости относительно номинала — дисконт обычно 3-10%. В StakeDAO некоторые vaults позволяют снять раньше со штрафом.
Если стейблкоин в пуле (например, DAI, USDC) теряет привязку к $1, стоимость LP-токенов падает, а доходность может стать отрицательной. Пример UST 2022. Выбирайте пулы с застрахованными или наиболее ликвидными стейблами.
Раз в неделю после старта нового голосования Curv/Balancer. Если не перераспределить, голос уходит в пул по умолчанию, boost может снизиться. Лучше настроить автоматизацию через кипера или бота.
Из-за газовых комиссий Ethereum (10-50 $ за транзакцию) имеет смысл начинать с суммы от 500-1000 $ на LP. На Polygon дешевле — от 100 $. Меньшие суммы сожрут большую часть дохода.
Да, получение cvxCRV за блокировку CRV — это доход в натуральной форме. Нужно зафиксировать его рублёвую стоимость на дату получения (по курсу биржи) и включить в 3-НДФЛ. Аналогично auraBAL, SDT.
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
