Вы можете отобрать до 100 бумаг за один сеанс с помощью ChatGPT. Методика основана на сравнении мультипликаторов каждой акции со средними по сектору и оценке ростового профиля. Без субъективизма — только цифры и логика ИИ.
Введите в ChatGPT: «Сравни мультипликаторы P/E, EV/EBITDA, P/S для следующих российских акций: [список тикеров]. Для каждой бумаги укажи отклонение в процентах от средней по сектору. Используй данные за последние 4 квартала. Выведи таблицу с сортировкой по наибольшему дисконту». Затем скопируйте таблицу с investing.com или smart-lab.ru и вставьте в чат.
Соберите для 50–100 бумаг: тикер, P/E (TTM), EV/EBITDA, P/S, темпы роста выручки за 1 и 3 года. Источники — moex.com, smart-lab.ru, investing.com. Сохраните в CSV или скопируйте таблицу. ChatGPT сможет обработать текст объёмом до нескольких тысяч строк (GPT-4 Turbo).
ChatGPT не знает текущие котировки (если не использовать плагины) и не верифицирует данные — он опирается на то, что вы загрузили. Все расхождения с сектором требуют ручной проверки: долговая нагрузка, корпоративные события, качество отчётности. ИИ — калькулятор и сортировщик, а не аналитик.
Запросите ChatGPT: «Для этих же акций построй матрицу: рост выручки (1 год) против P/E. Раздели бумаги на 4 квадранта: value, growth, blend, deep value». ChatGPT присвоит каждой бумаге профиль на основе введённых данных. Затем вы отфильтруете те, где рост выше 10% при P/E ниже среднего по сектору.
После скрининга вы получите 10–20 кандидатов. Для каждого запросите у ChatGPT: «Напиши краткое резюме по [тикер]: свободный денежный поток, долг/EBITDA, дивидендная история за 3 года. Оцени риски: валютный, регуляторный, операционный». Затем проверьте итоги в личном кабинете брокера.
Без API Мосбиржи — нет. Но раз в месяц вы можете руками скопировать данные с investing.com (раздел «Акции России» — «Сравнение по секторам»). ChatGPT (с плагином WebPilot) может загрузить страницу и извлечь таблицу, но точность не гарантирована. Лучше скопировать вручную — это 10 минут на 50 бумаг.
Да, бесплатный GPT-3.5 сильно ограничен по длине контекста. Для 100 бумаг нужен GPT-4 Turbo (подписка ChatGPT Plus, около $20/мес.) или Claude 3.5 Sonnet (бесплатный лимит выше, но тоже платный для объёмных задач).
| Тикер | P/E (TTM) | EV/EBITDA |
|---|---|---|
| SBER | 6,2 | 4,1 |
| LKOH | 5,8 | 3,9 |
| GAZP | 3,5 | 5,2 |
| NVTK | 11,9 | 8,0 |
| Критерий | Ручной (Excel) | ChatGPT |
|---|---|---|
| Время на 100 бумаг | 1–2 часа | 15–20 минут |
| Точность фильтрации | Высокая (контроль формул) | Зависит от качества входных данных |
| Учёт контекста сектора | Требует ручного ввода средних | Автоматический расчёт по запросу |
| Воспроизводимость | Высокая (шаблоны) | Высокая (тот же промпт) |
| Необходимые навыки | Excel, SQL | Промпт-инжиниринг, базовое понимание мультипликаторов |
Откройте investing.com → «Stock Screener» → выберите «Russia». Выгрузите таблицу с колонками: Тикер, P/E, P/S, EV/EBITDA, Revenue Growth (1 год). Сохраните как текст или скопируйте до 100 строк. Не забудьте удалить заголовки рекламы.
Напишите: «Ты — аналитик. Вот таблица российских акций: [вставьте данные]. Для каждой строки рассчитай отклонение P/E от среднего по сектору (указать сектор, или попросить ChatGPT определить самому). Выведи список бумаг, где P/E ниже среднего на 30% и более, а рост выручки положительный. Отсортируй по EV/EBITDA».
Вставьте промпт и таблицу. Если объём больше 20 000 символов, разбейте на части (по 50 бумаг). ChatGPT 4 обрабатывает до 128 тыс. токенов — это примерно 100 строк с 5 колонками. Ждите ответа.
Полученный список содержит, скорее всего, 10–20 позиций. Скопируйте его и запросите у ChatGPT: «Для каждого тикера из списка укажи долг/EBITDA, FCF yield, дивидендную доходность за последний год. Если данных нет — поставь «N/A». Отсеивайте бумаги с долгом >3x EBITDA.
На основе итоговой таблицы выберите 3–5 бумаг для детального анализа. Откройте их отчёты на сайте эмитента или на smart-lab.ru. Не покупайте, пока не проверите квартальную отчётность и новости. ChatGPT не видит инсайдерской информации.
Да, бесплатный GPT-3.5 сильно ограничен по длине контекста. Для 100 бумаг нужен GPT-4 Turbo (подписка ChatGPT Plus, около $20/мес.) или Claude 3.5 Sonnet (бесплатный лимит выше, но тоже платный для объёмных задач).
Мультипликаторы меняются раз в квартал — после выхода отчётности. Оптимально обновлять таблицу вместе с публикацией отчётов по РСБУ/МСФО (февраль, май, август, ноябрь). Между кварталами используйте те же данные, но сверяйте цены.
Нет — для новых бумаг нет исторических мультипликаторов за 4 квартала. ChatGPT может сравнить с аналогами по проспекту, но результат будет крайне ненадёжен. Лучше дождаться первой отчётности.
НДФЛ 13% (до 5 млн ₽ в год) и 15% (свыше). При продаже до 3 лет владения — налог с разницы. Дивиденды облагаются налогом у источника (обычно 13%). ИИС-3 даёт вычет на взнос до 400 тыс. ₽ в год, но снижает ликвидность.
Всегда перепроверяйте средние по сектору вручную (investing.com, moex.com). Запросите у ChatGPT: «Покажи формулы, по которым считал». Если ответ нелогичен — переформулируйте промпт, укажите конкретный сектор (нефть, финансы, ритейл). ИИ не заменяет калькулятор.
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
