Налог самозанятого зависит от того, кто платит: физическое лицо или компания. Если доход получен от физлица (частного клиента), платишь 4%. Если от компании, ИП или индивидуального предпринимателя — 6%. Эта разница существенная: на доходе 100 тыс. рублей ты сэкономишь 2 тысячи. Система работает автоматически: приложение Мой налог выберет нужную ставку в зависимости от типа клиента, и ты не ошибёшься.
Налог 4% платится на доход, полученный от физического лица. Это может быть частный клиент, который заказал тебе услугу, купил товар собственного изготовления или нанял тебя на работу.
Примеры: репетитор берёт 4% с оплаты ученика, визажист платит 4% с услуги для невесты, фрилансер берёт 4% с оплаты от частного заказчика. Главное — клиент должен быть физическим лицом, а не компанией.
Налог 6% платится на доход, полученный от юридического лица (компании), другого ИП или индивидуального предпринимателя. Это более высокая ставка, потому что компании обычно платят больше и имеют налоговую льготу.
Примеры: фрилансер выполняет заказ для маркетингового агентства (6%), дизайнер берёт 6% за работу для интернет-магазина, водитель получает доход через приложение Яндекс.Такси (тоже 6%, потому что по договору это Яндекс, а не физлица).
Когда ты выставляешь чек в приложении Мой налог, указываешь, кто платит. Приложение предлагает две опции: «физическое лицо» или «организация». По выбору автоматически применяется ставка 4% или 6%.
Важно правильно указать тип плательщика. Если ошибёшься и выберешь физлица для платежа от компании, налог рассчитается неправильно, и налоговая может требовать доплату и штраф.
Нет, выбирать ставку нельзя. Она зависит исключительно от типа клиента: 4% для физлиц, 6% для компаний. Пытаться обойти правило опасно — это будет расценено как уклонение от налогов, и налоговая выпишет штраф.
Честный способ снизить налоги — выбирать клиентов физлиц (4% дешевле 6%) или увеличивать доход в целом. Но непосредственно менять ставку нельзя.
Формула простая: сумма дохода × ставка. Например, если получил 100 тыс. рублей от физлица: 100 000 × 4% = 4 000 рублей налога. Чистый доход: 100 000 − 4 000 = 96 000 рублей.
Если тот же доход от компании: 100 000 × 6% = 6 000 рублей налога. Чистый доход: 100 000 − 6 000 = 94 000 рублей. Разница в 2 тысячи за 100 тысяч дохода заметна на больших объёмах.
Да, есть специальный вычет. Если в месяц получил доход до определённой суммы, можешь снизить налог. Например, вычет 10 000 рублей в месяц при ставке 4% даст льготу 400 рублей. Это уменьшает налоговую нагрузку, особенно для тех, кто только начинает.
Вычет применяется автоматически в приложении Мой налог, но его нужно активировать специально. На сумму свыше льготы налог платится по обычной ставке.
Механика бонуса: каждый чек, выставленный физлицу, облагается не 4%, а 3% — недостающий 1% списывается с бонуса. Для чеков юрлицам — 4% вместо 6%, бонус покрывает 2%. Когда 10 000 ₽ заканчиваются, ставки возвращаются к стандартным 4%/6%.
Реальный пример 2026: копирайтер зарабатывает 80 тыс ₽/мес от физлиц через биржи. За год — 960 тыс ₽. Налог по полной ставке 4% = 38 400 ₽, со скидкой за счёт бонуса = 28 800 ₽. Экономия — 9 600 ₽ за первый год. Бонус действует один раз на жизнь — после исчерпания назад не возвращается. Лимит дохода — 2,4 млн ₽/год, после превышения автоматически слетает на НДФЛ 13%.
| Применяется при доходе от | Физического лица (частный клиент) | Компании, ИП, ООО |
|---|---|---|
| Налог на 100 тыс. | 4 тыс. (чистый: 96 тыс.) | 6 тыс. (чистый: 94 тыс.) |
| Налог на 1 млн | 40 тыс. (чистый: 960 тыс.) | 60 тыс. (чистый: 940 тыс.) |
| Выбор в приложении | Автоматически при физлице | Автоматически при компании |
| Льгота/вычет | Есть (вычет на доход) | Есть (тоже вычет) |
Прежде чем выставлять чек, уточни у клиента, от какого они: физлица, компании или ИП. Это критично для правильного налога.
Нажми кнопку «Выставить чек». Система попросит указать сумму дохода и тип плательщика.
Если физлицо — выбирай «физическое лицо» и ставка будет 4%. Если компания — выбирай «организация» и ставка будет 6%.
После получения платежа покажи клиенту чек через QR или ссылку. Система рассчитает налог и удержит его автоматически.
В приложении видишь, сколько налога уже заплатил, сколько осталось до лимита выручки. Это помогает контролировать доход.
«Поначалу я путал ставки и платил неправильно. Потом понял: физлицо — 4%, компания — 6%. Просто помню: физлицо дешевле. Сейчас автоматически выбираю ставку, и проблем нет. Главное — не врать приложению про тип клиента.»
— автор клуба, @tradernocry · 1,5+ года практикиЕсли выберешь физлицо вместо компании, налог рассчитается неправильно (4% вместо 6%). Налоговая обнаружит расхождение в реквизитах клиента и потребует доплату плюс штраф за нарушение.
ИП платит по ставке 6%, как компания. Потому что ИП — это уже зарегистрированный предприниматель, а не физическое лицо.
Если клиент платит через Яндекс.Лавку или Delivery Club, налог 6%, потому что плательщик — компания-сервис, а не физлицо.
Да, конечно. Ты можешь установить цену так, чтобы после налога получить нужную сумму. Например, если нужно получить 94 тыс., назови цену 100 тыс. (минус 6% налога).
Налог поступает в федеральный бюджет (как НДФЛ). Часть идёт на социальные программы, здравоохранение и образование. Это не страховые взносы, а прямой налог на доход.
Да, нужно. Даже если клиент дал наличные, ты должен выставить чек в приложении. Система не будет знать о доходе, пока ты не отметишь его в приложении.
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
Точка входапришёл за рынками и торговлей
Что изменилосьперешёл к управлению ИИ-ботами и тематическим веткам робо-Баффета, постоянно учится
«Помимо рынков и торговли уже учимся управлять ИИ-ботами. Дима по тематическим веткам робо-Баффета подключил — за ним теперь поспевать надо.»история в Telegram →
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
