Выбор между 1С и онлайн-бухгалтерией сводится к двум вещам: ваш налоговый режим и объём операций. Для ИП на НПД (самозанятость) с оборотом до 2,4 млн ₽ в год сервисы вроде «Тинькофф Бухгалтерии» проще. Для ООО или оборота свыше 120 млн ₽ — 1С обязателен.
Порога нет: любой доход от продажи крипты (выше цены покупки) обязан быть задекларирован. Даже если вы продали на 1000 ₽ с прибылью 100 ₽ — подаёте 3-НДФЛ. Штраф за неподачу — 5% от налога за каждый месяц просрочки, но не более 30% и не менее 1000 ₽.
Да, если вы физлицо или ИП на НПД и оборот до 2,4 млн ₽ в год. Бесплатные тарифы есть у «Моё дело» (ограничение по проводкам) и в личном кабинете ФНС. Но для интеграции с биржами и автоматического сбора данных по крипте они не подходят — придётся вбивать вручную.
Прямой интеграции с P2P нет ни у 1С, ни у массовых сервисов. Придётся загружать CSV-выгрузки из биржи. Из сервисов, которые парсят CSV: «Финансист» и «Бухгалтерия.Контур». 1С тоже принимает CSV, но требует заранее настроить справочник активов.
Не обязательно, но желательно. 1С упрощает учёт расходов (комиссии биржи, газ, конвертации) и формирование КУДиР. Онлайн-сервисы считают налог только по «доходной» УСН без детализации расходов. Если вы заявляете расходы на крипту — без 1С или мощного сервиса не обойтись.
Для физлиц — НДФЛ 13% (до 5 млн ₽ годового дохода) и 15% (свыше 5 млн). Для ИП на УСН «доходы» — 6%, на «доходы минус расходы» — 15%. Для ООО на ОСНО — 20% налог на прибыль + НДС (если выручка превысила 120 млн ₽ за квартал).
Онлайн-сервисы: от 12 000 ₽/год (тариф без зарплаты) до 40 000 ₽/год (с интеграцией). 1С: от 50 000 ₽/год (базовая фреш-версия) + до 30 000 ₽ настройка. Плюс обучение. Для одного инвестора без штата — сервис выгоднее.
Нет. Налог возникает только при реализации (продаже, обмене, оплате товаров). Холд не требует отчётности.
| Параметр | Значение | Примечание |
|---|---|---|
| НДФЛ на купоны (ОФЗ, корп. облигации) | 13% | Удерживается брокером автоматически. На купоны в крипте — сами. |
| НДФЛ на прибыль от продажи крипты | 13–15% | 13% до 5 млн ₽, 15% свыше. Расходы (покупка, комиссии) вычитаются. |
| Ставка для ИП на УСН «доходы» | 6% | Можно уменьшить на страховые взносы (до 50%). |
| Порог обязательного перехода на НДС (для ООО) | 120 млн ₽ выручки за квартал | Если превысили — 1С обязателен для выставления счетов-фактур. |
| Критерий | 1С (Бухгалтерия) | Онлайн-сервис («Моё дело», «Тинькофф» и др.) |
|---|---|---|
| Стоимость в год | от 50 000 ₽ | от 12 000 ₽ |
| Поддержка крипто-операций | Через доработки (CSV, справочники) | Частично встроена (CSV, API отдельных бирж) |
| Обязательность для налоговой | Обязательно для ООО и ИП на ОСНО с НДС | Для самозанятых и ИП на УСН без НДС необязательно |
| Сложность освоения | Высокая (настройка планов счетов, проводки) | Низкая (мастер заполнения декларации) |
| Автоматизация 3-НДФЛ | Требует ручной настройки и доп. отчётов | Есть готовые формы, считает налог автоматически |
Выясните, кто вы по документам: физлицо (только 3-НДФЛ), ИП (УСН/НПД/ОСНО) или ООО. От этого зависит необходимость 1С.
Если оборот по расчётным счетам и крипте меньше 2,4 млн ₽ и нет сотрудников — рассматривайте НПД (самозанятость). Если больше — УСН или 1С.
Для ИП на УСН «доходы» подойдёт онлайн-сервис. Для «доходы минус расходы» и любого ООО — 1С или сервис с КУДиР.
Выгрузите CSV из Bybit/Huobi/OKX. Загрузите в демо-версию сервиса. Если сервис не принимает формат — добавляйте вручную или берите 1С с настраиваемым парсером.
Онлайн-сервис за 12–40 тыс. + 1 час на настройку. 1С за 50–80 тыс. + 8–40 часов на обучение и настройку. Выберите опцию, которая окупается через снижение риска штрафа.
Нет. Налог возникает только при реализации (продаже, обмене, оплате товаров). Холд не требует отчётности.
Да, при подаче 3-НДФЛ вы вправе уменьшить доход на сумму комиссий (газ, комиссия биржи, конвертация). Нужны документы из биржи.
«Финансист» и «Бухгалтерия.Контур» — лидеры по парсингу CSV. «Тинькофф Бухгалтерия» удобен для самозанятых, но крипту не видит.
Штраф 20% от суммы налога (40% при умысле) + пени за каждый день просрочки (двузначная ставка ЦБ, ~16–18% от суммы). В особых случаях — уголовная ответственность (ст. 198 УК РФ, крупный размер — от 2,7 млн ₽).
Нет, если это ваш же кошелёк (доказываете транзакцией). Если переводите другому лицу — это дарение. Свыше 1 млн ₽ в год — подаёте 3-НДФЛ (налог 0% при родственниках, 13% с чужими).
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
