Чек-лист инвестора: что проверить перед покупкой актива

1. Какая капитализация компании или проекта?

Капитализация показывает рыночную оценку. Для акций ищите на сайте компании или финансовых терминалах. Для крипто — на CoinMarketCap. Правило: больше капитализация = меньше волатильность, но ниже потенциал роста.

2. Какая выручка и прибыль?

Проверьте последний квартал:

• Выручка растёт ли год к году?
• Прибыль положительная или убыточность?
• Маржа (прибыль ÷ выручка) стабильна?

Скачайте отчётность с сайта Фондовой биржи (для акций) или прочитайте whitepaper (для крипто).

3. Есть ли задолженность?

Для компаний: долг должен быть ≤ 1,5 от годовой прибыли. Слишком большой долг = риск банкротства.
Для крипто-проектов: посмотрите, есть ли резерв стейблкоинов, обеспечены ли токены реальными активами.

4. Кто конкуренты и почему этот актив лучше?

Составьте список из 3—5 конкурентов. Сравните:

• Цену (это справедливо или завышено)?
• Функционал (что уникального в этом активе)?
• Рыночную долю (растёт ли она?).

5. Тренд в отрасли — растет или падает?

Откройте Google Trends по ключевым словам (например, «электромобили» или «NFT»). Если тренд падает — входить рискованно. Если растет — это хороший сигнал.

6. Кто управляет компанией или проектом?

Посмотрите профиль генерального директора/основателя:

• Есть ли опыт в индустрии?
• Были ли они успешны раньше?
• Какая репутация в сообществе?

Для крипто проверьте социальные сети команды. Секретная команда — это красный флаг.

7. Есть ли конфликты интересов?

Проверьте:

• Не скупает ли основатель собственные акции (в крипто — токены) перед скачком цены?
• Не избегают ли инсайдеры продажу в плохие времена?

8. Какой теханализ говорит (если инвестируете в крипто)?

Посмотрите на графики:

• Поддержки и сопротивления (где будут фиксироваться убытки и прибыль?).
• Скользящие средние (цена выше 200-дневной МА = восходящий тренд).
• Объемы торговли (растут ли при росте цены?).

Инструмент: TradingView. Если график вызывает сомнения — жди лучшей точки входа.

9. Как новости влияют на цену?

Проверьте:

• Реагирует ли актив на положительные новости (цена растет)?
• Есть ли подтвержденные (не слухи) плохие события впереди?

Используйте функцию «Новости» в финтерминалах или новостные сайты вроде Investing.com.

10. Какие риски специфичны именно для этого актива?

Напишите их в столбик:

• Регуляторные (может ли регулятор запретить эту деятельность?).
• Технические (надёжна ли система, есть ли хаки?).
• Конкурентные (появится ли более дешевая альтернатива?).

Оцените каждый риск от 1 (маловероятен) до 5 (очень вероятен). Сумма > 15 — переосмыслите.

11. Сколько я готов потерять?

Никогда не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять. Правило: один актив не должен быть > 5% портфеля. Если цена упадет на 50%, портфель упадет на 2,5% — это терпимо.

12. Когда я выйду из позиции?

До входа установите уровни:

• Тейк-профит (когда фиксировать прибыль? +20%, +50%?).
• Стоп-лосс (при каком убытке выходить? −10%, −20%?).

Запишите эти цифры и не меняйте их по эмоциям.