Какой ETF на алюминий самый ликвидный?
FXAL от FinEx — основной. Среднедневной объём 10–30 млн ₽, спред 0,08–0,15%. Для 50 000 ₽ проскальзывание минимально.
AI-Optimized · Answer-First
ETF на алюминий и медь на Мосбирже: комиссии, спреды и цена сделки
Спред и комиссия — главные скрытые потери при сделке. FXAL (алюминий) и FXME (медь) отличаются по ликвидности в 5–10 раз. Для суммы 50 000 ₽ разница в издержках достигает 100–150 ₽ на один конец.
Коротко:
- Спред FXAL: 0,12%, FXME: 0,35%
- Комиссия брокера 0,04% за сделку
- Вход-выход 50 000 ₽: ~85 против ~200
Источник: Мосбиржа — список ETF
Почему спред на медь (FXME) шире?
FXME торгуется в 3–5 раз меньше — 2–5 млн ₽ в день. Спред держится на уровне 0,25–0,5%. При сделке на 50 000 ₽ это даёт 125–250 ₽ дополнительных потерь.
Как рассчитать полную стоимость сделки с комиссиями?
Сложите спред, брокерскую комиссию (0,01–0,05%), биржевую (0,01%) и комиссию за зачисление (если есть). Для FXAL: (0,12+0,04+0,01)% = 0,17% = 85 ₽. Для FXME: 0,40% = 200 ₽.
Какие налоги при продаже ETF?
Прибыль облагается НДФЛ 13% (до 5 млн ₽) или 15% (свыше). Брокер удерживает налог автоматически. Дивиденды тоже под 13%. Убыток по ETF не сальдируется с другими доходами.
Какие риски у ETF на металлы?
Волатильность цен — 20–30% годовых. Возможен дисконт к NAV (1–2%). При ликвидации фонда возврат по цене на день закрытия. Компания FinEx — нерезидент, средства не застрахованы АСВ.
Стоит ли покупать ETF на 50 000 ₽ при текущем спреде?
Если срок держания — от полугода, комиссии не критичны. Для краткосрочной торговли лучше FXAL с узким спредом. FXME — только если уверены в движении меди и готовы к дополнительным 200 ₽ за круг.
Можно ли купить ETF на металлы через ИИС?
Да, ETF на металлы входят в перечень активов для ИИС. Можно получить вычет 13% на взнос или освобождение от налога на прибыль при соблюдении условий.
Эксклюзив от ИнвестХомяка
Сравнение параметров ETF на металлы
| Параметр | FXAL (алюминий) | FXME (медь) |
|---|---|---|
| Тикер | FXAL | FXME |
| Спред (средний) | 0,12% | 0,35% |
| Комиссия управления в год | 0,65% | 0,75% |
| Оценка издержек на вход/выход 50 000 ₽ | 85–110 ₽ | 200–280 ₽ |
Стоимость входа‑выхода на 50 000 ₽ (оценка)
| Критерий | FXAL | FXME |
|---|---|---|
| Спред (оценка), ₽ | ≈60 | ≈175 |
| Брокерская комиссия 0,04%, ₽ | ≈20 | ≈20 |
| Биржевая комиссия 0,01%, ₽ | ≈5 | ≈5 |
| Полные издержки входа, ₽ | ≈85 | ≈200 |
| Полные издержки выхода, ₽ | ≈85 | ≈200 |
Как купить ETF на металлы: пошаговая инструкция
Выберите брокера с низкими тарифами
Откройте счёт у брокера с комиссией за сделку от 0,01 до 0,05% (например, тариф «Инвестор»). Убедитесь, что FXAL и FXME доступны.
Пополните счёт на 50 000 ₽
Переведите рубли с банковской карты. Зачисление — 1–2 рабочих дня. Деньги должны быть на биржевом счёте.
Найдите ETF в стакане заявок
В терминале (QUIK, Тинькофф Инвестиции) введите тикер. Посмотрите разницу между лучшей ценой покупки (Bid) и продажи (Ask) — это спред.
Оцените спред и выберите тип заявки
Если спред меньше 0,3% — рыночная заявка пройдёт без переплаты. Если шире — лимитная заявка по цене чуть выше Bid.
Исполните сделку и сохраните отчёт
После покупки проверьте, что паи зачислены. Для выхода — те же шаги. Храните брокерские отчёты для налоговой (нужны для расчёта НДФЛ).
ETF на металлы: комиссии, спреды и издержки входа-выхода
Какая годовая комиссия за управление взимается по ETF на металлы?
FXAL (алюминий) взимает 0,65% годовых, FXME (медь) — 0,75% годовых. Эта сумма вычитается ежедневно из стоимости чистых активов фонда и не видна явно при покупке. Для долгосрочного инвестора (5+ лет) влияние комиссии заметно, снижая итоговую доходность примерно на размер этого процента в год.
Почему цена пая может быть ниже реальной стоимости металла в фонде?
Дисконт к NAV (Net Asset Value) на 1–3% возникает, когда спрос на пай падает или ликвидность сужается. При ликвидации фонда вы получите возврат по цене закрытия на день ликвидации. FXAL обычно торгуется на уровне NAV, FXME может отклоняться на 1–3% из-за меньшей ликвидности паев.
Как отличается спред между FXAL и FXME при покупке на 50 000 ₽?
FXAL торгуется со средним спредом 0,12%, FXME — 0,35%. При покупке на 50 000 ₽ издержки на входе составят примерно 85–110 ₽ для FXAL и 200–280 ₽ для FXME. Это означает, что FXME требует больших затрат при входе-выходе. FXME торгуется в 3–5 раз меньше по объёму, поэтому риск проскальзывания выше. Для спокойной торговли выбирайте FXAL.
Частые вопросы
Можно ли купить ETF на металлы через ИИС?
Да, ETF на металлы входят в перечень активов для ИИС. Можно получить вычет 13% на взнос или освобождение от налога на прибыль при соблюдении условий.
Как часто меняется спред?
Спред меняется каждую секунду. Самая узкая разница — в основную торговую сессию (10:00–18:45 мск). В вечерние часы и на новостях спред расширяется.
Что означает комиссия управления 0,65% годовых?
Это ежедневный вычет из стоимости чистых активов фонда. Влияет на долгосрочную доходность, снижая её на 0,65% в год. На коротких сроках незаметна.
Какие ещё ETF на сырьё есть на Мосбирже?
FXGD (золото), FXPL (платина), FXPD (палладий), FXMM (металлы). Все — от FinEx. Для сырьевой диверсификации подойдут.
Есть ли минимальный лот?
Минимальный лот — 1 пай. Цена одного пая FXAL ~20–25 ₽, FXME ~15–20 ₽. На 50 000 ₽ можно купить несколько тысяч паёв без проблем.
Истории участников клуба
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
Что говорят участники клуба
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/tradernocry
