Простое предоставление ликвидности в пулы Curve приносит базовый APY. Lock CRV (получение veCRV) даёт множитель дохода на вашу же ликвидность — boosted APY. Ниже — расчёт разницы для $5000 и риски.
veCRV — это токен управления, который вы получаете, замораживая CRV на срок от 1 недели до 4 лет. Чем дольше лок, тем больше veCRV (линейно). Владельцы veCRV получают повышенный APY на свои позиции ликвидности в пулах Curve (boost) и могут голосовать за распределение эмиссии CRV.
Boosted APY — это множитель (до 2,5x) к базовому APR пула. Множитель зависит от доли вашего залоченного CRV относительно всей ликвидности пула. При полном локе на 4 года и достаточном количестве CRV вы получаете максимальный буст. Пример: базовый APR 10% годовых может стать 25% годовых.
Точные цифры зависят от рыночной конъюнктуры. Исторически базовый APR пулов Curve (стейблкоины) составлял 5–15%, а boosted — 15–40%. При $5000 годовой доход в стейблкоинах может составить $250–750 (база) и $750–2000 (boosted). Это грубые ориентиры, не гарантия.
1) Волатильность CRV — цена может упасть, уменьшив стоимость залога. 2) Риск смарт-контракта Curve — уязвимости могут привести к потере средств. 3) Риск депега стейблкоина (например, DAI). 4) Невозможность досрочно разблокировать CRV — ликвидность заморожена на выбранный срок.
По НК РФ доход от криптовалют облагается НДФЛ 13–15%. При получении CRV как награды (фарминг) налог возникает в момент получения (по рыночной цене). При продаже — налог на разницу. Lock не создаёт нового налога, но увеличивает доход, который будет облагаться. Рекомендуется консультация с налоговым консультантом.
Convex Finance позволяет депонировать CRV и получать boosted APY без необходимости самостоятельного лока и поддержания баланса. Платформа взимает комиссию, но упрощает процесс. Однако это дополнительный контрактный риск. Выбор между Curve напрямую и Convex зависит от опыта и толерантности к рискам.
Boost пересчитывается при каждом изменении вашего баланса veCRV или общей суммы залоченного CRV. Обычно достаточно продлять lock или добавлять CRV раз в несколько месяцев.
| Показатель | Фарминг (без lock) | Фарминг + lock veCRV |
|---|---|---|
| APY (годовых) | 8–15% | 20–35% (при max boost) |
| Доход за 1 год ($) | 400–750 | 1000–1750 |
| Доход за месяц ($) | 33–62 | 83–145 |
| Время удвоения капитала (лет) | 5–9 | 2–4 |
| Критерий | Простой фарминг | Lock veCRV |
|---|---|---|
| Доходность | Базовая, без множителя | Повышена в 2–3 раза |
| Ликвидность средств | Высокая (можно вывести в любой момент) | CRV заблокирован на срок, ликвидность пула остаётся |
| Риски | Те же + волатильность пула | Дополнительный риск падения CRV и долгосрочной блокировки |
| Участие в управлении | Нет | Голосование за распределение эмиссии, получение bribes |
| Сложность | Низкая (достаточно добавить ликвидность) | Средняя (необходим lock, расчёт boost) |
Купите CRV на бирже (например, Binance) и немного ETH для газа в сети Ethereum. Переведите на свой кошелёк (MetaMask, Ledger). Не храните крупные суммы на бирже.
Перейдите на curve.fi/vesting. Подключите ваш кошелёк (MetaMask, WalletConnect). Убедитесь, что сеть — Ethereum mainnet.
Нажмите «Create Lock» или «Deposit». Укажите количество CRV и выберите срок блокировки (максимум 4 года). Чем дольше срок, тем больше veCRV. Подтвердите транзакцию в кошельке. После этого вы получите veCRV.
На странице curve.fi/pools выберите пул (например, 3pool — DAI/USDC/USDT). Внесите стейблкоины пропорционально. Получите LP-токены. Депозируйте их в staking-контракт (gauge), чтобы получать CRV-награды.
Регулярно claim-ите награды CRV. Можете их реинвестировать или заблокировать дополнительно для усиления boost. Следите за балансом veCRV — он уменьшается со временем, boost падает, если не продлевать lock.
Boost пересчитывается при каждом изменении вашего баланса veCRV или общей суммы залоченного CRV. Обычно достаточно продлять lock или добавлять CRV раз в несколько месяцев.
Нет, в оригинальном протоколе Curve CRV замораживается на выбранный срок без возможности досрочного изъятия. Это защита механизма veCRV.
Ваши LP-токены остаются в пуле, их стоимость привязана к стейблкоинам (если пул стейблкоинов). Риск связан с депегом одного из стейблкоинов или падением CRV, который вы залочили.
Сам lock не является облагаемым событием. Налог возникает при получении наград (CRV) — по рыночной цене на момент получения, и при продаже CRV — с разницы между ценой получения и продажи.
Convex Finance использует тот же механизм, но агрегирует CRV. Другие протоколы (Platypus, Balancer) имеют похожие модели vote-escrow, но с разными параметрами.
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
