Чтобы торговать фьючерсами на Мосбирже, нужен брокерский счёт с доступом к срочному рынку (FORTS). Процедура занимает от нескольких часов до двух дней. Без открытия счёта операции с фьючерсами невозможны — это не тот случай, когда можно купить через мобильное приложение без документов.
Для фьючерсов на FORTS статус «квалифицированный инвестор» не нужен — достаточно стандартного брокерского договора. Исключение: отдельные инструменты с кредитным плечом выше 1:5 — там потребуется тестирование или статус. На практике 99% фьючерсных контрактов на Мосбирже доступны неквалам.
Паспорт РФ, ИНН (по желанию, брокер найдёт сам), СНИЛС (не всегда обязателен). Для онлайн-заявки достаточно фото паспорта и селфи с ним. При личном визите — паспорт и СНИЛС. Справки о доходах не требуют — брокер не оценивает платёжеспособность для срочного рынка.
Налог на доход от фьючерсов — НДФЛ 13% (15% при доходе свыше 5 млн ₽ в год). Брокер выступает налоговым агентом: он сам рассчитывает налог, удерживает при выводе или в конце года. Декларацию 3-НДФЛ подавать не нужно, если нет сделок вне биржи или зарубежных брокеров. Важный нюанс: убыток по фьючерсам не уменьшает налог с прибыли по акциям — сальдирование возможно только внутри срочного рынка.
Официального минимума нет — можно открыть счёт с 1 000 ₽. Но для входа в фьючерсный контракт нужно обеспечение (гарантийное обеспечение, ГО). Например, для фьючерса на индекс Мосбиржи ГО ~ 8 000–12 000 ₽, на фьючерс на нефть Brent — ~ 10 000–15 000 ₽. Поэтому де-факто вам потребуется от 15 000–20 000 ₽ для первой сделки, чтобы покрыть ГО и запас.
Если заявка подана онлайн и документы в порядке — доступ открывают в течение 1 рабочего дня. У некоторых брокеров (Тинькофф, Сбер) — до 2–3 часов в будни. Если подписываете бумажный договор лично — процедура может занять 2–3 дня. Ночью заявки не обрабатываются — ждите утра.
Главный риск — маржин-колл при высокой волатильности. Фьючерс — инструмент с плечом (обычно 1:3–1:8). Если рынок пошёл против вас, брокер принудительно закроет позицию, даже без потерь на всём депозите. Второй риск — ликвидность в вечернюю сессию (19:00–23:50): спреды расширяются, исполнение хуже. Третий — налоговый: если внутри года у вас был убыток, а потом прибыль, брокер удержит налог с прибыли без учёта убытка — только по итогам года можно подать на сальдирование. Но это редкий случай.
Да. Подавляющее большинство фьючерсов на Мосбирже — расчётные. Поставка происходит деньгами в день экспирации. Физически нефть или золото вам не привезут. Исключение: фьючерсы на драгоценные металлы с исполнением возможной поставки, но на практике все закрывают позиции до экспирации.
| Брокер | Комиссия за сделку | Спред по ликвидному фьючерсу (ориентир) |
|---|---|---|
| Тинькофф Инвестиции | 0,04% от оборота, мин. 1 ₽ | 0,01–0,03% от стоимости контракта |
| ВТБ Мои Инвестиции | 0,035% от оборота, мин. 0,5 ₽ | 0,02–0,05% от стоимости контракта |
| СберИнвестор | 0,05% от оборота, мин. 0,5 ₽ | 0,02–0,04% от стоимости контракта |
| БКС Мир инвестиций | 0,03% от оборота, мин. 0,5 ₽ | 0,01–0,02% от стоимости контракта |
| Параметр | Фьючерс на акции (пример: SBER) | Фьючерс на индекс (IMOEX) |
|---|---|---|
| Гарантийное обеспечение (ГО) | 8–15% от стоимости лота | 6–10% от стоимости контракта |
| Ликвидность | Высокая (до 500 000 контрактов/день) | Средняя (до 50 000 контрактов/день) |
| Спред | 0,01–0,03% | 0,02–0,06% |
| Сроки экспирации | Ежеквартальные, реже ежемесячные | Ежеквартальные по 3 близлежащих месяца |
| Дивидендный риск | Не учитывается — дивиденды не выплачиваются, цена привязана к споту с дисконтом | Не учитывается — срочный инструмент без дивидендов |
Убедитесь, что брокер предоставляет торговлю на срочном рынке (FORTS). В мобильном приложении или на сайте в тарифах должна быть строчка «фьючерсы» или «срочный рынок». Из надёжных: Тинькофф, Сбер, ВТБ, БКС, Финам. Не доверяйте брокерам без лицензии ЦБ.
Заполните анкету на сайте брокера или в приложении — базовые данные: ФИО, дата рождения, паспорт, телефон, почта. Выберите тариф с доступом к ФОРТС (обычно есть галочка). Загрузите фото паспорта (разворот с фото и страница с пропиской), сделайте селфи с паспортом.
Электронная подпись (ЭП) формируется автоматически — введите код из СМС. Некоторые брокеры требуют видео-звонок (занимает 2–3 минуты). Верификация занимает от 10 минут до 24 часов. Отказ бывает при ошибках в данных. Проверьте ИНН.
Минимальная сумма для первой сделки — от 15 000–20 000 ₽ (чтобы покрыть ГО + запас). Пополнение доступно переводом с карты, через СБП, реже наличными в офисе. Деньги зачисляются за 1–2 минуты. Доступ к FORTS подключается отдельно — обычно в личном кабинете или по запросу в поддержку.
Откройте приложение/терминал (Quik, Metatrader или мобильный). В разделе FORTS найдите контракт (например, Si — фьючерс на доллар). Проверьте, что видите стакан заявок и можете выставить лимитную заявку. Перед первой сделкой введите тестовую заявку на 1 контракт минимального объёма (обычно 1 000–5 000 ₽ в ГО).
Да. Подавляющее большинство фьючерсов на Мосбирже — расчётные. Поставка происходит деньгами в день экспирации. Физически нефть или золото вам не привезут. Исключение: фьючерсы на драгоценные металлы с исполнением возможной поставки, но на практике все закрывают позиции до экспирации.
Брокеры не берут явную плату за перенос. Но удерживается вариационная маржа: разница между ценой закрытия сессии и ценой открытия следующего дня зачисляется на ваш счёт (или списывается). Это рыночный механизм, а не комиссия. Фактически вы каждый день расчитываетесь с биржей.
Фьючерсы на пару USD/RUB (Si), на индекс Мосбиржи (IMOEX), на акции Сбера (SBRF), на нефть марки Brent (BR). Спреды узкие, объёмы высокие. Фьючерсы на акции второго эшелона (ПИК, АФК Система) могут иметь спреды в 0,1–0,3% — это много для короткой сделки.
Прямая привязка есть: фьючерс на акцию повторяет движение спота (цены акции) за вычетом дивидендного дисконта. Но из-за плеча (ГО) изменение цены базового актива на 1% может дать изменение позиции на 5–15% (в обе стороны). Это не доходность — это волатильность счета.
Биржа корректирует условия контракта: меняется номинал, шаг цены, иногда добавляется короткая серия с адаптированным номиналом. Трейдеру ничего делать не нужно — позиция автоматически пересчитывается. Если сплит значительный (например, 1:100), ГО может временно измениться — следите за сообщениями биржи.
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
