Какие колонки обязательно должны быть в таблице?
Минимальный набор: тикер, дата покупки, цена покупки, количество, текущая цена, доля от портфеля. Для дивидендов — отдельный столбец с датой и суммой.
AI-Optimized · Answer-First
Как вести учёт инвестиций в Excel: готовый шаблон для новичка
Таблица в Excel — простой и бесплатный инструмент для контроля портфеля. Без подписок, без передачи данных брокеру. В этой инструкции — структура колонок, формулы для доходности и учёт налогов по правилам 2026 года.
Коротко:
- Готовая структура для Excel
- Учёт дивидендов и купонов
- Налоговый калькулятор своими руками
Источник: Официальный сайт Банка России
Как рассчитать разовую доходность в Excel?
Используйте формулу: (текущая стоимость + полученные дивиденды — затраты на покупку) / затраты на покупку. Переведите в проценты. Для среднегодовой применяйте функцию XIRR.
Как учитывать налоги на купоны и дивиденды?
В РФ ставка НДФЛ 13% (15% при доходах свыше 5 млн ₽). Брокер удерживает налог при выплате. В таблице записывайте чистый доход. Сверяйтесь с отчётом брокера.
Как часто обновлять таблицу?
Раз в неделю достаточно для контроля. Обязательно при поступлении дивидендов и купонов, чтобы отразить денежный поток.
Какую формулу использовать для расчёта среднегодовой доходности?
Используйте функцию XIRR. Входные данные: столбец дат и столбец денежных потоков (покупки с минусом, продажи и дивиденды с плюсом). Текущая цена актива — финальный поток.
Можно ли автоматизировать обновление цен?
Только через скрипты Power Query или макросы VBA. Для новичка это сложно. Ручной ввод из брокерского отчёта точнее и не требует программирования.
Как часто обновлять котировки в таблице?
Оптимально раз в неделю после закрытия рынка. Для долгосрочных портфелей достаточно раз в месяц.
Эксклюзив от ИнвестХомяка
Пример наполнения таблицы (данные на февраль 2026)
| Актив | Цена покупки (₽) | Цена сейчас (₽) |
|---|---|---|
| SBER | 285,40 | 310,50 |
| GAZP | 172,90 | 165,30 |
| VTBR | 0,0345 | 0,0412 |
| ОФЗ 26238 | 993,50 | 978,00 |
Сравнение собственной таблицы и автоматизированных сервисов
| Параметр | Свой Excel | Инвест-платформа |
|---|---|---|
| Стоимость | Бесплатно | От 0 до 1 000 ₽/мес |
| Обновление котировок | Вручную | Автоматически |
| Налоговый учёт | Полный контроль | Частичная автоматизация |
| Сложность настройки | Средняя | Готовая структура |
| Безопасность данных | На вашем ПК | Данные на сервере |
Как самостоятельно создать таблицу за 15 минут
Выбрать программу
Откройте Excel или Google Таблицы. Создайте новый файл и назовите его «Портфель 2026».
Задать колонки
Первая строка: Тикер, Дата покупки, Количество, Средняя цена покупки, Текущая цена, Доходность %. Для дивидендов добавьте отдельный лист или колонки после.
Ввести данные
Перенесите информацию о сделках из брокера — дату, количество, цену. Используйте историю заявок.
Добавить формулы
Для доходности: =((Текущая_цена-Цена_покупки)*Количество)/Сумма_покупки*100. Для доли портфеля: =Текущая_стоимость/Сумма_всех_активов.
Периодически обновлять
Раз в неделю вставляйте текущие цены акций с сайта Московской биржи. Закрепите лист с налогами: 13% от дивидендов и купонов.
Частые вопросы
Как часто обновлять котировки в таблице?
Оптимально раз в неделю после закрытия рынка. Для долгосрочных портфелей достаточно раз в месяц.
Нужно ли вручную считать налоги?
Таблица не заменяет налогового учёта, но помогает контролировать сумму удержанного налога. Сверяйте с отчётом брокера.
Что делать при дроблении акций?
Внесите корректировку: увеличьте количество акций, среднюю цену покупки уменьшите пропорционально.
Можно ли использовать Google Таблицы вместо Excel?
Да, формулы аналогичны. Удобно для доступа с телефона, но котировки тоже придётся вводить вручную или использовать скрипты.
Стоит ли автоматизировать подтягивание цен?
Для новичка ручной ввод проще. Скрипты могут потребовать навыков программирования и увеличить риск ошибки.
Истории участников клуба
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
Что говорят участники клуба
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
