Нейросеть группирует акции по трём факторам — стоимость, рост, импульс (value, growth, momentum). Это снимает рутинные расчёты и субъективность ручной сортировки. Результат зависит от качества данных и формулировки промпта — без этого кластеризация превращается в шум.
Это даёт понимание перекоса портфеля: вы видите, сколько бумаг сидит в дешёвых, сколько в растущих, а сколько в импульсных. Без кластеризации портфель может оказаться несбалансированным, хотя на первый взгляд выглядит диверсифицированным.
Понадобятся мультипликаторы (P/E, P/B, EV/EBITDA), темпы роста выручки и прибыли за 3–5 лет, а также динамика цен (например, 6-месячная доходность). Источники — Мосбиржа, SBRA, или готовые таблицы из Smart-Lab. Важно: все данные должны быть за один период, иначе кластеризация съедет.
Пример: «У тебя таблица с колонками: тикер, P/E, P/B, рост выручки за 3 года, 6-месячная доходность. Раздели акции на три кластера: value (низкие мультипликаторы, низкий рост), growth (высокий рост, любые мультипликаторы), momentum (высокая 6-месячная доходность). Для каждого тикера укажи кластер и краткое обоснование.» Без веса признаков — нейросеть сама решит, что важнее.
Полученные группы — это не истина в последней инстанции, а гипотеза. Проверьте, соответствует ли SBER кластеру growth или value исходя из вашего знания компании. Если нейросеть путает очевидные вещи — скорректируйте промпт: добавьте веса признаков или пороговые значения (например, «считай акции value, если P/E < 5»).
Во-первых, нейросеть не видит будущего — кластеризация по историческим данным не гарантирует сохранения профиля. Во-вторых, ошибки в данных (например, неконсолидированная отчётность) ломают результат. В-третьих, разные модели могут дать разное разбиение — не полагайтесь на один прогон.
Ручная группировка 50+ акций занимает часы, субъективна и трудно воспроизводима. Нейросеть делает это за 5–10 минут, следует единому критерию и позволяет быстро перезапускать анализ при обновлении данных. Минус: вы теряете глубокое понимание каждой бумаги.
Минимум — мультипликаторы (P/E, P/B), темп роста прибыли и импульс цен. Без любого из этих трёх факторов нейросеть не сможет отделить value от growth.
| Тикер | Фактор (результат кластеризации) | Комментарий |
|---|---|---|
| SBER | Growth | Высокие темпы роста прибыли (15%+), P/E выше среднего по рынку |
| GAZP | Value | Низкий P/B (около 0,4), стабильный дивиденд, слабый рост |
| LKOH | Momentum | Сильный восходящий тренд за полгода, умеренные мультипликаторы |
| YNDX | Mixed (Growth + Momentum) | Рост выручки >20% и позитивная ценовая динамика — перекрёстная группа |
| Критерий | Ручная группировка | Нейросеть (ChatGPT / Claude) |
|---|---|---|
| Время на 50 акций | от 2 часов | 5–10 минут |
| Субъективность | высокая, зависит от инвестора | низкая, следует заданному промпту |
| Гибкость критериев | любая, но трудоёмко | ограничена промптом и данными |
| Воспроизводимость | низкая, раз от раза разная | высокая при том же промпте |
| Стоимость | бесплатно, но время ценно | от 200 ₽ за месяц подписки (ChatGPT Plus) |
Выгрузите в Excel или Google Sheets мультипликаторы (P/E, P/B), рост прибыли за 3 года и 6-месячную доходность по 30–100 ликвидным акциям. Источники: moex.com, смарт-лаб, Тинькофф Инвестиции.
Используйте ChatGPT (4o/4.1), Claude 3.5 Sonnet или Gemini 2.0 Pro. Бесплатные версии справляются хуже — возможны ошибки в расчётах. Оптимально — платная подписка.
Скопируйте шаблон: «Раздели следующие акции на три кластера: value, growth, momentum. Колонки: тикер, P/E, P/B, рост_прибыли_3г, дох_6мес. Для каждого тикера укажи кластер и одну причину.» Добавьте пороги, если нужно (например, P/E<8 = value).
Вставьте таблицу в окно нейросети. Дождитесь ответа — обычно 1–2 минуты. Проверьте логику: акции с нулевой или отрицательной прибылью могут быть отнесены в value, что спорно.
Перенесите кластеры обратно в таблицу. Сравните с вашей субъективной оценкой. Используйте результат для настройки весов в портфеле, но не как единственный сигнал к покупке/продаже.
Минимум — мультипликаторы (P/E, P/B), темп роста прибыли и импульс цен. Без любого из этих трёх факторов нейросеть не сможет отделить value от growth.
Можно, но качество заметно ниже: бесплатные GPT-3.5 или Claude Haiku часто путают кластеры, особенно при большом количестве строк. Лучше потратить 200–300 ₽ на месячную подписку.
Раз в квартал — после выхода отчётности и обновления цен. Чаще не имеет смысла, так как профили компаний меняются медленно, а данные по импульсу уже закладываются в цену.
Некорректные данные (разные стандарты отчётности, дивидендные корректировки) ведут к неверной группировке. Также нейросеть может смешивать кластеры, если компания одновременно дешёвая и растущая — тогда нужна ручная проверка.
Нет, вы используете готовую модель без дообучения. Достаточно правильно сформулировать промпт. Тонкая настройка (fine-tuning) для этой задачи избыточна и требует технических навыков, которых у большинства инвесторов нет.
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
