Баланс счёта, состав портфеля и налоговые справки — три вкладки в любом мобильном приложении или веб‑версии брокера. Ниже — где именно искать, чтобы не пропустить переоценку, купоны и готовый отчёт для ФНС.
Зайдите в раздел «Инвестиции» или «Брокерское обслуживание». Там выберите свой ИИС‑3. Баланс отображается крупно сверху: общая сумма всех активов в рублях по рыночной цене. Рядом — доступные деньги («кэш») и заблокированные средства. Если балана нет — обновите страницу или перевойдите в аккаунт.
В том же разделе нажмите «Портфель» или «Активы». Список бумаг сгруппирован по типам: акции, облигации, ETF/БПИФ. Для каждой позиции указано количество, средняя цена покупки, текущая цена и прибыль/убыток в процентах и рублях. Нюанс: переоценка по ОФЗ и корпоблигациям считается с учётом НКД.
Да. В разделе «История операций» или «Отчёты» выберите период и формат выгрузки — PDF или XLSX. В файл попадут все сделки: покупка/продажа, купонные выплаты, дивиденды, комиссии брокера и биржи. Некоторые банки дают готовый XML для налоговой — ищите «Налоговый отчёт» или «Справка 2‑НДФЛ для инвестора».
Обычно в марте — апреле следующего года. Брокер обязан сдать данные в ФНС до 1 марта, а отчёт для клиента формирует чуть позже. В личном кабинете ищите «Налоговые документы» или «Отчёты брокера». Если к апрелю отчёта нет — позвоните в поддержку: возможно, задержка из‑за сверки с биржей.
Перейдите в «Историю операций» и выставьте фильтр «Купоны» или «Доход по облигациям». Сумма зачисленного купона видна сразу, НДФЛ 13% удержан автоматически при зачислении. Если купона нет в истории, а дата выплаты прошла — свяжитесь с брокером: возможна техническая задержка или бумага не в вашем депозитарии.
Запросите «Справку о состоянии счёта» или «Выписку по ИИС» за нужный год. В ней отражены все пополнения и суммы списаний за вывод средств. Для вычета типа «А» нужна сумма взносов, для типа «Б» — сумма дохода, освобождённого от налога. Справка обычно доступна в PDF под подписью брокера.
Обновите страницу или выйдите из ЛК и войдите заново. Если проблема осталась — проверьте, что все сделки исполнены (нет «отложенных» заявок). В крайнем случае — позвоните в поддержку брокера и попросите сверку.
| Тикер | Инструмент | Доля в портфеле (ориентир) |
|---|---|---|
| ОФЗ 26227 | Облигация федерального займа с фикс. купоном | ~30–40% |
| T‑Технологии (T‑Tech) | Акция технологического сектора Мосбиржи | ~15–20% |
| SBER | Обыкновенная акция Сбера | ~10–15% |
| FXIT | БПИФ на IT‑акции (московская биржа) | ~10–15% |
| Критерий | Веб‑версия ЛК | Мобильное приложение |
|---|---|---|
| Баланс в реальном времени | Обновляется при каждой загрузке страницы | Потяните вниз для обновления |
| История операций | Доступен поиск и фильтры за любой год | Загружается по месяцам (слайдер) |
| Налоговый отчёт | PDF/XML можно скачать прямая ссылка | Часто только просмотр, скачивание через веб |
| Выписка для ФНС | Формируется по запросу, приходит на email | Не все банки дают выписку из приложения |
| Уведомления о купонах и дивидендах | Push‑уведомления в мобильном приложении | Push‑уведомления в мобильном приложении |
Откройте раздел «Инвестиции» или «Брокерский счёт». Если не видите ИИС‑3 — проверьте, что выбран правильный договор (у некоторых инвесторов по два‑три счёта).
Здесь увидите все активы, их стоимость, прибыль/убыток. Обратите внимание на столбец «НКД» (накопленный купонный доход) — он входит в цену облигации при продаже.
Перейдите в «Операции» или «Лента». Введите дату начала периода (например, 01.01.2026) и нажмите «Применить». Сверьте суммы зачисления дивидендов и купонов — они должны быть за минусом 13% налога.
В разделе «Налоги» или «Отчёты» выберите год и нажмите «Сформировать отчёт». Сохраните PDF — он подписан усиленной ЭП брокера и принимается ФНС без заверки.
Если планируете заявлять налоговый вычет по взносам — закажите «Справку о движении средств по ИИС‑3». В ней указаны все пополнения и суммы, доступные для вычета (максимум 400 000 ₽ в год).
Обновите страницу или выйдите из ЛК и войдите заново. Если проблема осталась — проверьте, что все сделки исполнены (нет «отложенных» заявок). В крайнем случае — позвоните в поддержку брокера и попросите сверку.
Для акций и облигаций используйте короткие коды Мосбиржи: SBER для Сбера, VTBR для ВТБ, ОФЗ‑26227 для соответствующей облигации. Для ETF — FXIT, FXRL и т.д. Полный список тикеров — в карточке бумаги на сайте брокера.
Налогом облагаются только реализованный доход (продажа, купоны, дивиденды). Непроданные бумаги не облагаются. Сумму удержанного налога (13% с купонов и дивидендов, 13‑15% с продажи) вы увидите в налоговом отчёте брокера.
Нет. Даже для просмотра требуется аутентификация по Face ID, Touch ID или пин‑коду. Банк не показывает данные ИИС‑3 на неавторизованных устройствах — это требование ЦБ РФ.
Позвоните в службу поддержки брокера (номер в приложении). Уточните причину — чаще всего остались незавершённые сделки из прошлого года или ошибка в реквизитах. Обычно отчёт доделывают за 2‑3 рабочих дня.
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
