Риск-менеджмент — единственный способ сохранить капитал при торговле на бирже. Без него любая прибыльная стратегия превращается в рулетку. В этом гайде — конкретные цифры и правила, которые работают на Московской бирже в 2026 году.
Безопасный размер — 1–2% от суммы депозита на одну сделку. При депозите 500 000 ₽ это 5 000–10 000 ₽. Если позиция больше, одно неудачное движение может «съесть» 10–15% капитала, что критично для восстановления.
Ставьте стоп-лосс за пределами среднедневной волатильности актива. Для «голубых фишек» типа Сбера или Лукойла запас 2–3% от цены входа; для бумаг второго эшелона — 5–7%. Никогда не ставьте стоп на круглых уровнях (100, 200), чтобы избежать «охоты за стопами».
Оптимально 5–15 бумаг из разных секторов: нефтегаз, финансы, металлургия, ритейл, телеком. Если меньше пяти — высокий риск секторального обвала. Больше пятнадцати — сложно отслеживать и перегружать портфель.
Для скальпера — R/R не ниже 1:1,5. Для среднесрочного трейдера — 1:3 и выше. Если за каждые 10 000 ₽ риска вы не получаете хотя бы 30 000 ₽ потенциальной прибыли, сделка не оправдана статистически.
Да. Купоны (включая ОФЗ) облагаются НДФЛ 13%. С 2026 года налог удерживает брокер как налоговый агент. При расчёте позиции учитывайте, что часть дохода уйдёт на налог — чистая прибыль снижается, а риск растёт.
Агрессивная стратегия допускает до 10% от депозита в одной бумаге, но это рискованный предел. Даже при такой концентрации стоп-лосс обязателен. Лучше разбивать на 3–4 инструмента, чтобы при падении на 20–30% вы не потеряли всё.
Не более 2% — это общепринятый лимит для сохранения капитала после серии убытков.
| Параметр | Значение | Комментарий |
|---|---|---|
| Размер позиции на сделку | 1–2% от депозита | При депозите 1 000 000 ₽ — 10 000–20 000 ₽ на сделку |
| Максимальный стоп-лосс | Не более 10% от цены входа | Для волатильных бумаг — до 15%, но редко |
| Соотношение риск/прибыль (R/R) | 1:3 и выше | На 1₽ риска — не менее 3₽ потенциальной прибыли |
| Количество бумаг в портфеле | 5–15 | Из разных отраслей, без перекоса в одну |
| Критерий | Консервативный | Агрессивный |
|---|---|---|
| Размер позиции | 1% от депозита | 3–5% от депозита |
| Стоп-лосс | 5% от цены | 15% от цены |
| Диверсификация | 10–15 бумаг | 3–5 бумаг |
| Соотношение R/R | 1:5 и выше | 1:2 |
| Частота сделок | 1–2 в месяц | 5–10 в неделю |
Посчитайте 1–2% от текущего баланса. Это сумма, которую вы готовы потерять без критического ущерба. Например, при депозите 200 000 ₽ — риск 2 000–4 000 ₽ на сделку.
В терминале выберите «лимитная заявка со стопом» или выставляйте стоп-заявку отдельно. Указывайте цену, ниже которой позиция закроется автоматически. Стоп-лосс — не опция, а обязательное условие.
Разбейте депозит на 5–10 частей. На каждую часть покупайте бумаги из разных секторов. Если одна отрасль падает, остальные компенсируют потери.
Определите точку входа, уровень стоп-лосса и целевой уровень прибыли. Допустим, стоп 5%, цель 15% — R/R 1:3. Если цель меньше 3% при риске 5%, откажитесь от сделки.
Записывайте дату, тикер, размер позиции, стоп-лосс, R/R и результат. Раз в месяц проверяйте статистику: сколько стопов сработало, сколько сделок закрылось в плюс, где вы нарушили правила.
Не более 2% — это общепринятый лимит для сохранения капитала после серии убытков.
Не входить повторно по той же бумаге до появления нового сигнала. Срабатывание стопа — защита от ошибки; двойное наказание — нарушение дисциплины.
Если в портфеле 10 бумаг и одна падает на 30%, общий портфель теряет лишь 3%. Без диверсификации потеря составила бы 30% от депозита.
Не ниже 1:2 для адекватной доходности. Для большинства стратегий комфортно 1:3, чтобы перекрыть неизбежные убыточные сделки.
Нет, если вы не профессиональный трейдер. Плечо увеличивает и риск, и потери. При 2% риска на сделку плечо 1:5 даёт реальный риск 10% депозита — недопустимо для новичков.
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
