Еврооблигации — долларовые бумаги; их покупают на СПБ Бирже для защиты от рублёвой инфляции. Купон облагается НДФЛ 13%, курсовая разница при продаже — тоже. Доступ ограничен санкциями — реальные торги возможны через внебиржевые сделки или замещающие бонды на Мосбирже.
С 2022 года прямые торги иностранными бумагами приостановлены. На практике доступны замещающие облигации (суверенные и корпоративные) на Мосбирже, а также внебиржевые сделки через НРД. Для 2026 года схема покупки строится через брокера с валютной секцией — бумаги выбираются по эмитенту, дате погашения и рейтингу.
Номинал и купон привязаны к доллару США. Если рубль укрепляется — доход в рублях падает. Риск считается как размах колебаний USD/RUB за последние 2–3 года (обычно ±20–30%). Для снижения риска вкладывают не более 30% портфеля в валютные бумаги.
Купоны (включая замещающие) — это процентный доход. НДФЛ составляет 13% для резидентов (15% при превышении 5 млн ₽ в год). Брокер выступает налоговым агентом: удерживает налог при выплате купона. Декларировать дополнительно не нужно, если бумаги куплены через российского брокера.
Да. Разница между ценой покупки и продажи в рублях пересчитывается по курсу ЦБ. Положительная разница облагается НДФЛ 13%. Брокер рассчитывает её по каждой сделке и удерживает налог либо в конце года, либо при выводе денег.
Если бумаги куплены через российского брокера — он подаёт отчётность за вас. 3-НДФЛ нужна, если: (а) покупали бумаги самостоятельно на внебиржевом рынке, (б) получили купоны на зарубежный счёт. Тогда заполняется Лист А (доходы) и Лист Д (расчёт налога). Скачайте бланк на nalog.gov.ru.
Брокеры берут: (1) комиссию за сделку — 0,04–0,3% от суммы, (2) депозитарные сборы — 200–500 ₽/мес, (3) комиссию за конвертацию валюты — 0,1–0,3%. Некоторые брокеры не берут депозитарку при обороте от 10 000 $ в месяц. Уточняйте в тарифах.
Это долговая бумага, выпущенная в валюте, отличной от валюты страны эмитента. Для российского инвестора — долларовый бонд, который платит фиксированный купон и погашается по номиналу $1000.
| Эмитент | Рейтинг (S&P) | Купон, годовых |
|---|---|---|
| Минфин РФ (суверенные) | BB (стабильный) | 3–4% в USD |
| Газпром (корпоративные) | BB- (стабильный) | 4,5–5,5% в USD |
| ВЭБ (квази-суверенные) | BB (стабильный) | 3,5–4,5% в USD |
| Лукойл (корпоративные) | BB (стабильный) | 4–5% в USD |
| Критерий | Покупка через НРД (СПБ Биржа) | Покупка через зарубежного брокера |
|---|---|---|
| Доступ к бумагам | Ограничен санкциями — в основном замещающие и внебирж. | Полный доступ к мировым рынкам (USD, EUR, GBP) |
| Налоги | Купоны по физлицам: ставка агента 13% | Самостоятельное декларирование: 13% + риск двойного налогообложения |
| Юридическая защита | Активы на счету НРД, подпадают под российское право | Юрисдикция счёта (например, швейцарские счета — защита лучше) |
| Входной порог | От 1 000 $ (1 лот) | Часто от 100 000 $ для счёта |
| Комиссии | 0,1–0,3% за сделку + депозитарка 200–500 ₽/мес | 0,2–0,5% + плата за хранение (часто 0,1%/год) |
Подайте заявку онлайн или в офисе. Выберите тариф, где есть операции с валютными бумагами. Потребуется ИНН и паспорт.
Купите USD на биржевом рынке (спот-контракт) или переведите из банка. Минимальная сумма — около 1 000 $, чтобы купить 1 лот.
Откройте QUIK или мобильное приложение. Фильтруйте по типу «облигации», валюте USD, дате погашения. Сравните цену, купон и даты выплат.
Укажите количество лотов (1 лот = 1 бумага, номинал ~1 000 $). Выберите цену (обычно в процентах от номинала) и тип заявки — лимитная или по рынку.
Купон придет на счёт за вычетом НДФЛ 13%. При продаже брокер рассчитает налог с курсовой разницы. Следите за уведомлениями в приложении — он будет удержан автоматически.
Это долговая бумага, выпущенная в валюте, отличной от валюты страны эмитента. Для российского инвестора — долларовый бонд, который платит фиксированный купон и погашается по номиналу $1000.
Используйте сайты эмитентов, данные агентств S&P или Moody’s отображаются в терминале QUIK. Рейтинг «BB» и выше считается инвестиционным, «B» и ниже — спекулятивным.
Да. Это российские бумаги, номинированные в USD, но торгующиеся за рубли. Они служат заменой еврооблигациям, заблокированным санкциями. Доходность ориентировочно 4–6% годовых.
Обычно раз в полгода или раз в год. Дата купона указана в эмиссионных документах. Полученная сумма фиксирована в долларах, но в рублях зависит от курса на день выплаты.
Вы рискуете потерять номинал (частично или полностью). Купоны прекратятся. Восстановление денег возможно через суд или реструктуризацию, но процесс может занять годы. Поэтому выбирайте эмитентов с рейтингом «BB» и выше.
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
