Какие ETF на металлы доступны на Мосбирже?
FXPD (палладий), FXPL (платина), FXGD (золото), FXSV (серебро). Но спреды у FXPD и FXPL — до 5% — в 10–20 раз выше, чем у FXGD.
AI-Optimized · Answer-First
ETF на палладий и платину: почему они невыгодны частному инвестору
ETF на палладий (FXPD) и платину (FXPL) на Мосбирже — низколиквидные инструменты. Спред достигает 5%, а скрытые комиссии за хранение металла — ещё 1–2% годовых. В итоге реальная доходность ниже, чем кажется на первый взгляд.
Коротко:
- Спред FXPD/FXPL до 5%
- Комиссия управления + хранение до 3% годовых
- Налог 13–15% при продаже
Источник: Московская биржа — данные по ETF
Почему спред такой высокий?
Из-за малого объёма торгов: дневной объём FXPD — 1–3 млн ₽, FXPL — 0,5–1 млн ₽. Это ниже, чем у ETF на золото (FXGD — 50–100 млн ₽).
Какие скрытые комиссии есть в ETF?
Комиссия управляющего (FinEx) — 0,9% годовых. Плюс затраты на хранение физического металла (аренда хранилища, страховка) — ещё 1–2% годовых, включённые в NAV.
Как налоговая РФ облагает доход от ETF?
При продаже — 13% НДФЛ (15% при доходе свыше 5 млн ₽). База — разница между ценой покупки и продажи. Льгота по сроку владения (3 года) на эти ETF не распространяется.
Можно ли купить металл напрямую дешевле?
Покупка физического слитка через банк — комиссия 10–20% от цены. ETF часто выгоднее, но для мелких сумм спред и комиссии делают его убыточным.
Какие альтернативы с низкими издержками?
DeFi-протоколы (Aave, Compound) дают доходность в стейблкоинах 3–8% годовых*. Комиссии — газ сети (0,1–0,5% при средних объёмах). Риски — смарт-контракт и депег. *Не гарантируется.
Облагается ли доход от ETF налогом в РФ?
Да, при продаже — НДФЛ 13% (15% свыше 5 млн ₽). Можно уменьшить базу на расходы (комиссии брокера, биржи).
Эксклюзив от ИнвестХомяка
Характеристики ETF на палладий и платину (данные 2026)
| Параметр | FXPD (палладий) | FXPL (платина) |
|---|---|---|
| Тикер | FXPD | FXPL |
| Комиссия управления | 0,9% | 0,9% |
| Спред (средний) | 3–5% | 4–6% |
| Средний дневной объём | 1–3 млн ₽ | 0,5–1 млн ₽ |
Сравнение ETF на металлы и DeFi-стратегий для консервативного инвестора
| Критерий | ETF (FXPD/FXPL) | DeFi (стейкинг USDT/DAI) |
|---|---|---|
| Ликвидность | Спред до 5% | Спред <0,1% (при обмене через пулы) |
| Годовая комиссия | 0,9% (управление) + скрытая 1–2% (хранение) | 0–0,5% (газ сети) |
| Доходность | Зависит от роста цены металла (спекулятивная) | Стабильная 3–8% годовых (исторически*) |
| Риски | Ценовой, валютный, брокерский, банкротство фонда | Смарт-контракт, депег стейбла, потеря ключа |
| Налогообложение в РФ | НДФЛ 13% с разницы продажи | НДФЛ 13% с дохода (разница курсов) |
Как снизить издержки при инвестициях — практические шаги
Проверьте стакан заявок
Откройте терминал Мосбиржи: разница между лучшим бидом и аском — это ваш спред. Если он больше 1%, лучше не входить.
Посчитайте полную комиссию
Сложите комиссию управляющего (0,9%) и примерную плату за хранение (1–2%). Узнайте точную цифру в проспекте эмиссии.
Сравните с альтернативами
Оцените DeFi-продукты на Aave или Compound: доходность в USDT около 4–6% годовых (исторически), комиссия за перевод — 0,1–0,5%.
Используйте лимитные заявки
Рыночная покупка ETF со спредом 5% убивает доход. Выставляйте лимитные ордера по цене, ближе к биду — ждите исполнения.
Учтите налоги при планировании
Заранее откладывайте 13–15% от предполагаемой прибыли. Для крипто-доходов используйте расчёт курса ЦБ на дату операции.
Частые вопросы
Облагается ли доход от ETF налогом в РФ?
Да, при продаже — НДФЛ 13% (15% свыше 5 млн ₽). Можно уменьшить базу на расходы (комиссии брокера, биржи).
Можно ли избежать налога на ETF при долгосрочном держании?
Если держать более 3 лет, применяется льгота (ст. 219.1 НК РФ), но только для бумаг из перечня Минфина. ETF на металлы в этот перечень не входят.
Как узнать актуальные ставки комиссий ETF?
Смотрите на сайте управления FinEx в разделе «Документы» — проспект эмиссии и ежемесячные отчёты.
Что делать, если объём торгов ETF упал?
Не выходите рыночной заявкой — спред резко вырастет. Используйте лимитные ордера или дождитесь роста объёмов.
Безопасен ли DeFi для консервативного инвестора?
Риск смарт-контракта существует (исторически были взломы). Используйте аудированные протоколы и храните приватные ключи офлайн.
Истории участников клуба
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
Что говорят участники клуба
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
