Pre-IPO доступно только квалифицированным инвесторам. Без аккредитации вы не сможете войти в раунд. Минимальный чек и формат договора зависят от эмитента, но общие правила одинаковы для всех частных инвесторов в РФ.
Физическое лицо, которое соответствует одному из критериев ЦБ: активы от 6 млн ₽, оборот по брокерскому счёту от 6 млн ₽ за год, профильное образование (экономическое/финансовое), сертификаты CFA/FRM или опыт работы в инвестициях от 2 лет. Статус присваивает брокер или управляющая компания.
Подайте заявление брокеру, у которого открыт счёт. Приложите справки об активах, выписки по счетам, диплом или сертификат. Брокер проверяет документы и присваивает статус — обычно за 1–3 дня. Статус действует бессрочно, но может быть пересмотрен при изменении критериев.
Стандартный порог входа в pre-IPO — от 1 млн ₽. В некоторых сделках он выше (3–5 млн ₽) для ограничения числа участников. В закрытых инвест-клубах минимальный чек может быть снижен до 300–500 тыс. ₽ за счёт коллективной заявки. Точную сумму уточняйте в условиях конкретного раунда.
Да. Участие в pre-IPO оформляется договором инвестиционного товарищества или договором купли-продажи долей/акций. Подписание происходит в бумажном виде или с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП). Без договора вы не становитесь акционером/участником.
Паспорт, ИНН, выписка о статусе квал, подписанный договор. Если участвуете через клуб — дополнительно анкета инвестора, декларация о рисках, согласие на обработку данных. Некоторые эмитенты требуют подтверждение происхождения средств (справка 2-НДФЛ, банковская выписка).
Проверка вашего соответствия критериям клуба: статус квал, минимальный чек, прохождение собеседования или анкетирования. Аккредитация нужна для доступа к закрытым сделкам, где клуб выступает единым юридическим лицом. После аккредитации вы получаете доступ к deal flow и возможность подать заявку на участие.
Нет, прямое участие запрещено законом. Исключение — вложения через ЗПИФ для неквалов, но такие фонды редки и имеют свои ограничения.
| Параметр | Требование | Комментарий |
|---|---|---|
| Статус квал | Обязательно | Подтверждается у брокера (6 млн ₽, оборот, образование, стаж) |
| Минимальный чек | от 1 000 000 ₽ | Варьируется: 1–10 млн ₽ в зависимости от сделки |
| Подписание договора | Да, письменная форма | Бумажно или с УКЭП |
| Аккредитация | Для клубов | Анкета, проверка статуса, согласие на риск |
| Критерий | Квал инвестор | Неквал инвестор |
|---|---|---|
| Доступ к pre-IPO | Прямой доступ ко всем раундам | Запрещён по закону (ст. 51.2 ФЗ «О рынке ценных бумаг») |
| Лимиты на сумму сделки | Не ограничены | Не применимо (доступ закрыт) |
| Отчётность перед ЦБ | Не требуется | Не применимо |
| Налоги | НДФЛ 13% с дохода (прибыль от продажи), купоны 13% | То же, но доступа нет |
| Документы для сделки | Паспорт, ИНН, справка квал | Не могут участвовать (исключение — ЗПИФы для неквалов) |
Запросите у вашего брокера выписку о статусе. Если статуса нет — подайте документы на его получение. Это займёт 1–3 дня.
Ознакомьтесь с предложениями клуба или брокера. Изучите описание эмитента, оценку, условия входа. Убедитесь, что минимальный чек соответствует вашим возможностям.
Получите от организатора раунда договор. Внимательно прочитайте: предмет, сумма, сроки, права и обязанности. Подпишите лично или через ЭЦП. Желательно с юристом.
Внесите сумму на специальный счёт или в депозитарий по реквизитам из договора. Сохраните платёжное поручение. Без поступления средств заявка не считается подтверждённой.
После закрытия раунда вы получите выписку о приобретении ценных бумаг или долей. Если сделка через клуб — уведомление о включении в реестр участников.
Нет, прямое участие запрещено законом. Исключение — вложения через ЗПИФ для неквалов, но такие фонды редки и имеют свои ограничения.
НДФЛ 13% (15% при годовом доходе свыше 5 млн ₽). Налог удерживает брокер при продаже ценных бумаг. Если срок владения больше 3 лет (ЛДВ) — налог 0% до 3 млн ₽. Купоны по облигациям облагаются 13% независимо от срока.
От 1 до 6 месяцев. Обычно раунд открыт 2–4 недели, затем эмитент собирает заявки и размещает бумаги. Ликвидность до официального IPO отсутствует — продать досрочно сложно.
Теоретически да, но ликвидность минимальна. Обычно доли pre-IPO перепродаются на внебиржевых площадках (Rounds, Smart-Lab) или среди участников клуба. Рекомендуем закладывать горизонт 1–3 года.
Для сделок pre-IPO через клуб — от 300 000 ₽ при коллективной заявке. Для прямого участия — от 1 000 000 ₽. Точные условия уточняйте у менеджера клуба.
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
