ESGR и CLNE — два ликвидных ETF на чистую энергетику в рублёвом стакане Мосбиржи. Оба вкладываются в зарубежные акции компаний возобновляемой энергетики. Волатильность выше индексного рынка, а доходность сильно зависит от господдержки и ставок в США и Европе.
Дивиденды и купоны (если есть) облагаются НДФЛ 13% у источника или при выплате. При продаже паёв налог 13% с разницы цен (по иностранным ETF без льготы на долгосрочное владение). Уменьшить налог можно через ИИС (вычет на взнос) или трёхлетний срок для российских бумаг — к ETF это не относится.
ESGR (FinEx фонд) — широкий набор компаний из сектора экологии и альтернативной энергетики (~100 бумаг). CLNE — более узкий, фокус на чистую генерацию (~60 бумаг). CLNE исторически волатильнее, ESGR чуть диверсифицированнее за счёт включения утилит и водоочистки.
ESGR показывает чуть меньшую волатильность — около 25-30% годовых против 30-35% у CLNE. Разница из-за состава: ESGR включает менее агрессивные сектора (энергоэффективность, ресурсы). Но оба сильно колеблются на новостях о ставках ФРС и субсидиях.
Нет, налог возникает только при продаже пая по правилам ФНС. Внутри фонда дивиденды реинвестируются в новые акции без промежуточного налогообложения для держателя.
Да, и ESGR, и CLNE торгуются на Мосбирже, их можно приобрести на ИИС любого типа. Вычет типа А (на взнос до 400 000 ₽) снижает общую налоговую базу, но при продаже всё равно придётся заплатить 13% с прибыли. ИИС-3 (срок от 5 лет) не даёт льготы на такие ETF — они не входят в перечень «длинных» бумаг.
Инвесторам с горизонтом от 3 лет, готовым к просадкам 30-40% и не рассчитывающим на дивидендный поток. Подходят как спекулятивный инструмент на тему «зелёного» перехода, но не как замена облигациям или фондам широкого рынка.
Для диверсификации — ESGR. Если уверены в росте чистой энергетики и готовы к риску — CLNE. Оба на одной площадке.
| Параметр | ESGR | CLNE |
|---|---|---|
| Комиссия, % годовых | 0,90 | 0,95 |
| Кол-во бумаг в портфеле | ~110 | ~60 |
| Волатильность среднегодовая, % | ~25-30 | ~30-35 |
| Базовая валюта | USD | USD |
| Критерий | ESGR | CLNE |
|---|---|---|
| Фокус | Экология + энергетика | Чистая энергия (солнце, ветер) |
| География | США ~70%, Европа ~20%, остальные | США ~80%, Европа ~15% |
| Волатильность | Ниже | Выше |
| Дивидендная доходность | ~1-2% | ~0,5-1% |
| Подходящий профиль | Консервативный зелёный | Агрессивный зелёный |
Выберите брокера с доступом к Мосбирже (Тинькофф, ВТБ, Сбер, БКС). Пополните счёт рублями. ИИС даёт вычет на взнос до 400 000 ₽ в год.
Сравните комиссии, состав и волатильность. Для первой покупки лучше ESGR — шире диверсификация. Убедитесь, что в терминале есть стакан с достаточной ликвидностью (объём торгов >1 млн ₽ в день).
Скачайте ежемесячный отчёт фонда на сайте FinEx или смотрите на moex.com. Обратите внимание на долю крупнейших компаний (Top 10) и географию. Зелёные ETF чувствительны к ставкам ФРС — при росте ставок цена падает.
Для резидента РФ налог 13% с прибыли при продаже. Если покупаете на ИИС, вычет уменьшит налогооблагаемую базу, но не отменит налог при продаже. Купоны/дивиденды облагаются аналогично.
Не покупайте сразу весь объём. Используйте усреднение (например, 3-4 покупки раз в месяц). Это снизит влияние случайной волатильности. Установите стоп-лосс на уровне 15-20% от цены входа.
Для диверсификации — ESGR. Если уверены в росте чистой энергетики и готовы к риску — CLNE. Оба на одной площадке.
Да, оба торгуются на ИИС. Вычет типа А действует. ИИС-3 не даёт льготы на эти ETF.
НДФЛ 13% с прибыли при продаже. Дивиденды у источника 15% (зачитываются до 13% через декларацию). При реинвестировании внутри фонда налог не платится.
ESGR — 1 пай (цена ~25-30 ₽ за пай). CLNE — 1 пай (цена ~35-45 ₽). Оба доступны для стартового капитала от 500 ₽.
Зелёные ETF — рискованный актив с нестабильным доходом. ОФЗ дают фиксированный купон 13% (с налогом). Ни один из ETF не гарантирует доходности, но даёт потенциал роста при снижении ставок.
Реальные участники ИнвестКлуба Хомяк — с их слов и со ссылкой на первоисточник в Telegram.
Точка входазашла пробно на 1 месяц после рекламы
Что изменилосьосталась на 1,5 года — структурированные знания, прямые эфиры с экспертами, освоила ИИ-инструменты
«Когда-то я зашла пробно, на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по-прежнему там. Один только искусственный интеллект чего стоит.»история в Telegram →
Точка входавозрастной скепсис, долго не решался зайти в закрытый клуб
Что изменилосьгора структурированных материалов, отзывчивое сообщество, которое помогает и подсказывает
«Возрастной скепсис мешал зайти — думал, всё как обычно. Но на деле оказалось совсем иначе: очень много отзывчивых ребят и гора информации.»история в Telegram →
«В Хомяке уже полтора года… кайфовое, живое сообщество. Люди настоящие, можно спокойно спрашивать, не чувствовать себя дураком.»
«Зашла пробно на 1 месяц. Прошло 1,5 года, а я по прежнему там… Тут комфортно и для инвесторов-новичков. Вся информация отлично структурирована.»
Ещё реальные отзывы участников — t.me/traderreviews
